浅谈执行和解协议中担保条款的效力
朱凯
【案情】申请执行人北安市某银行向北安市人民法院申请执行被执行人李苗苗借款合同纠纷一案，在执行过程中，双方当事人达成和解协议，内容如下：1、被执行人李苗苗应赔偿申请执行人某银行15000元及利息1050元，合计16050元。此款定于2010年2月28日偿还5000元，2010年3月15日偿还10000元，2010年3月31日偿还余款1050元。2、担保人李龙对上述款项自愿承担连带清偿责任，即届时被执行人李苗苗未偿付即由担保人李龙承担清偿义务。
【争议】针对该执行和解协议中担保条款的法律效力，存在着不同的意见。
第一种意见认为，在协议中担保人已明确表示对被执行人应偿还的款项自愿承担清偿义务，故届时被执行人未偿付，人民法院可依照民事诉讼法第212条的规定，直接裁定执行担保人的财产。
第二种意见认为，因为在一方当事人不履行执行和解协议时，对方当事人可以申请法院恢复对原生效法律文书的执行，即和解协议已无效，作为协议中的担保条款应属合同法上的从合同，故担保是无效的，不应追究和解协议中担保人的责任。
【评析】
本案中执行当事人在执行过程中达成和解协议，符合双方自愿原则，合法有效。但是和解协议是存在的担保条款是否有法律效力成为了焦点问题。对以上两种意见，笔者同意第二种意见。
一、执行担保
执行担保是指在执行中，被执行人确实暂时有困难，缺乏偿付能力时，向人民法院提供担保并经申请执行人同意，从而暂缓执行的一种制度。执行担保必须具备如下条件：1、必须是已经进入执行程序的案件；2、执行担保是被执行人或担保人向人民法院提出；3、必须经申请执行人同意；4、执行担保行为必须向人民法院提交担保书或保证书；5、担保人应当具有代为履行或者代为承担赔偿责任的能力。
我国现行法律中有关执行担保的法律规定有《中华人民共和国民事诉讼法》第212条、《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉若干问题的意见》第268条、第269条、第270条、《最高人民法院关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第84条、第85条。依据相关规定，执行担保成立后，若被执行人在人民法院决定暂缓执行的期限届满后，仍不履行义务的，人民法院可以直接执行担保财产，或者裁定执行担保人的财产，但执行担保人的财产以担保人应当履行义务部分的财产为限。
二、执行和解协议
执行和解协议是指在执行过程中，双方当事人自愿达成关于履行执行名义所确定的义务的协议，从而结束执行程序的活动。成立和解协议必须具备的条件是：（1）必须是已经进入执行程序的案件；（2）和解协议必须是由双方当事人自愿平等进行协商而达成的协议；（3）和解协议的内容必须合法；（4）签订和解协议旨在变更人民法院生效法律文书确定的给付内容、给付方式；（5）和解协议一般采用书面形式。
从我国现行的法律规定来看，和解协议是执行中双方当事人就履行其债权债务而订立的一种民事合同。该合同对双方当事人都有约束力，双方都应当遵守，不得违反。而根据《民事诉讼法》第211条第2款的规定，“一方当事人不履行和解协议的，人民法院可以根据对方当事人的申请，恢复原生效法律文书的执行。”和解协议的法律效力比较低，当事人可以在签订和解协议后随时翻悔，而不需要承担任何的违约责任。
三、执行和解协议中担保条款的法律效力
1、和解协议中的担保条款不符合执行担保的构成要件。
从以上执行担保的构成要件来看和解协议中签订的担保是担保人向申请执行人作出的承诺，并未向人民法院提供担保，也没有向法院出具担保书或保证书，不符合执行担保的构成要件，故不属于执行担保，不能依照《民事诉讼法》第212条的规定，裁定担保人承担责任。
2、和解协议中的担保条款是否具有法律意义。
和解协议既然称为协议，就应当认为它是一般的民事合同，和解协议中若是有第三人提供担保，就是有条件的增设履行义务的主体，如果被执行人不履行，则担保人应负连带清偿责任。在增设了新的义务主体的协议后，新的义务人就应有条件的承担义务，而不管新的义务人有没有接受强制执行的义务。而实际上，和解协议没有强制执行的保障，和解协议反悔后，只能执行原生效法律文书，即可以理解为和解协议不具备一般的民事合同的效力，不符合民法意义上的主合同、从合同，执行和解协议中的担保条款也就不具有任何的法律效力。
笔者认为，执行和解协议中担保条款的法律效力应理解为，在当事人对执行和解协议反悔的情况，担保人不应承担任何法律责任，即执行和解协议中的担保条款不具有任何法律效力；但是，如果担保人在被执行人不履行执行和解协议的情况下，仍自动履行所谓的担保义务的，那么在履行后就不得反悔，即自动履行后即具有不可变更的法律效力。
黑龙江省北安市人民法院 朱凯 王伟
哈尔滨市人民政府关于印发《哈尔滨市建筑业企业综合信用评价暂行办法》的通知
黑龙江省哈尔滨市人民政府
哈尔滨市人民政府关于印发《哈尔滨市建筑业企业综合信用评价暂行办法》的通知
哈政发法字〔2006〕9号
各区、县（市）人民政府，市政府各委、办、局：
《哈尔滨市建筑业企业综合信用评价暂行办法》，已经2006年2月15日市人民政府第50次常务会议通过，现予发布，自2006年4月1日起施行。
哈尔滨市人民政府
二○○六年二月二十二日
哈尔滨市建筑业企业综合信用评价暂行办法
第一章 总 则
第一条 为推进建筑市场信用体系建设，全面提高建筑业企业综合素质，构建诚实守信的市场环境，促进建筑市场健康发展，根据国家和省、市有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称建筑业企业综合信用评价，是指对建筑业企业诚信度、市场行为的综合评价。
第三条 本办法适用于在本市城市规划区内从事建筑活动的建筑业企业的综合信用评价。
第四条 建筑业企业综合信用评价坚持依法、公开、公平、公正的原则，实行政府主导、社会参与、权威发布、信息共享、统一标准、合理奖惩的运作方式。
第五条 市建设行政主管部门负责本办法的组织实施。
市工商、税务、信访、劳动和社会保障、城市管理、环境保护、卫生、统计、人民银行、公安消防等部门，作为建筑业企业综合信用评价的参评部门，按照各自职责，配合做好建筑业企业综合信用评价工作。
第二章 评价指标和信用等级
第六条 建筑业企业综合信用评价指标包括社会评价指标和行业评价指标。
本办法所称社会评价指标，是指社会对建筑业企业履行社会责任和义务的总体评价，侧重社会关注的焦点、热点问题，涉及人民群众对建筑业企业在生产经营过程中，履行工程质量、安全生产等方面的责任，以及合同签约单位对建筑业企业合同履约情况等方面诚信的评价。
本办法所称行业评价指标，是指行业相关管理部门根据有关法律、法规对建筑业企业履行企业责任和义务的总体评价，侧重建筑业企业在生产经营过程中，履行依法缴纳税费、办理社会保险、保护生态环境等方面诚信评价内容。
第七条 社会评价指标主要包括下列内容：
（一）产品质量情况；
（二）安全生产文明施工情况；
（三）银行信用情况；
（四）合同履行情况。
第八条 行业评价指标主要包括下列内容：
（一）工商注册和企业资质情况；
（二）履行法定建设程序情况；
（三）工程承、发包情况；
（四）合同签订和履行情况；
（五）安全生产文明施工情况；
（六）安全事故处理情况；
（七）工程质量情况；
（八）施工环境保护和卫生情况；
（九）缴纳税费及上报产值情况；
（十）参加社会保险情况；
（十一）维护社会稳定情况；
（十二）其他相关情况。
第九条 建筑业企业综合信用评价由高分到低分分为绿牌企业、蓝牌企业、黄牌企业、红牌企业四个等级。
企业信用等级按照下列标准确定：
（一）绿牌企业为信用优秀企业，两个体系指标和附加指标总计得分在100分（含100分）以上，并同时具备下列条件：
1、企业年产值必须达到企业资质标准规定的“最高年工程结算收入”的90%以上；
2、具有一项获鲁班奖或者两项沈阳、长春、哈尔滨、大连四市优质工程奖；
3、通过质量管理体系、环境管理体系和职业安全卫生管理体系认证。
（二）蓝牌企业为信用良好企业，两个体系指标和附加指标总计得分在80分（含80分）以上，并同时具备下列条件：
1、具有一项省优质工程或者两项市优质工程奖；
2、通过质量管理体系、环境管理体系和职业安全卫生管理体系认证。
（三）黄牌企业为信用一般企业，两个体系指标和附加指标总计得分在70分（含70分）以上；
（四）红牌企业为信用较差企业，两个体系指标和附加指标总计得分在60分（含60分）以上。
第十条 社会评价指标和行业评价指标的具体内容及评分标准，由市建设行政主管部门会同有关部门制定，并向社会公布。
第十一条 建筑业企业有下列情形之一的，实行一票否决：
（一）发生重大安全事故，造成严重后果的；
（二）拖欠工程款，经有权机关核实认定后拒不还欠的；
（三）偷、逃、抗税或逃、废银行债务的；
（四）引起异常、越级、群体上访，影响社会稳定和正常社会秩序，经核实确实存在严重侵害群众利益行为，造成恶劣社会影响的。
建筑业企业出现一票否决情形的，综合信用评价指标总分一次性降为0分。
第十二条 建筑业企业有下列情形之一的，可予以加分：
（一）获得一项建筑工程“鲁班奖”或者“全国建筑施工安全文明工地之最”等国家级奖项；
（二）获得一项省级建筑工程质量金（银）奖或者省级安全文明样板工地奖或者沈阳、长春、哈尔滨、大庆四市样板工程奖；
（三）获得一项市级建筑工程质量金（银）奖或者市级安全文明样板工地奖；
（四）积极参加社会公益活动，支持各项建设和社会福利事业，并且贡献突出；
（五）积极参加政府和行业开展的各项活动，并且成绩突出；
（六）企业通过质量管理体系、环境管理体系和职业安全卫生管理体系认证；
（七）被建设部命名为综合性先进单位或者被省、市级行政主管部门命名为综合性先进单位。
本条前款所列事项不重复计算加分。
第十三条 参评企业2年内承揽完成的单位工程必须达到2个以上。其中属房屋建筑工程的，建筑面积应当在2000平方米以上；属其他专业类工程的，合同单价应当在50万元以上；属特殊专业类工程的，合同单价特殊计算。
第十四条 有外地施工任务的本市建筑业企业，由工程所在地市级建设行政管理部门出具信用证明，作为参评依据。
第十五条 实行企业信用修复制度，鼓励企业对存在的问题主动进行整改。企业主动整改结果经主管部门认定后，由相关部门出具已完成整改证明，记入企业信用档案，取消原扣分。
第三章 评价程序
第十六条 建筑业企业综合信用评价工作建立信用信息网站、网络评价数据库以及企业信用档案。
建筑业企业信用信息网站向社会开放，提供企业信用信息即时查询服务。
第十七条 成立建筑业企业综合信用评审委员会，由市建设行政主管部门牵头，相关管理部门及建筑业协会参加，负责建筑业企业综合信用评价的组织领导及评审工作。评审委员会下设办公室，设在市建设行政主管部门，负责组织进行企业综合信用信息收集、认定、录入、评价和综合信用评价结果的公布使用等具体工作。
第十八条 参评企业应当向评审办公室提报下列资料：
（一）填写的《哈尔滨市建筑业企业综合信用等级评价申报表》；
（二）与两个体系指标和附加（奖励）指标有关的证明文书、证书及报表等（审原件，留复印件）。
第十九条 评审办公室应当对参评企业所报资料按评定标准核查计分，提出初评意见，报评审委员会认定，并进行公布。
第二十条 建立受评企业申诉制度。受评企业对评价内容、程序或者结果持有异议的，可向市建筑业企业综合信用评审委员会提出书面申诉，由评审委员会指定相应部门依据本办法及相关法律、法规对申诉内容进行核实、处理和答复。
第四章 综合管理
第二十一条 各参评部门应当将建筑业企业综合信用评价结果作为行政审批，日常监管，评先选优的重要参考依据，建立相应守信激励和失信惩戒机制，对建筑业企业实行综合分类管理。
第二十二条 获得信用等级的建筑业企业按照下列规定进行综合分类管理：
（一）绿牌企业免予资质检查；在建筑市场综合考评和执法检查时可采取抽检方式；投标时在同等条件下优先考虑；可优先晋升资质等级。
（二）蓝牌企业可进行正常生产经营活动，对其不作重点监管。
（三）黄牌企业予以警告，责令限期整改，整改期内重点监管，不得申报资质升级、参加政府和行业各项评优活动，整改不彻底不得参加新项目招投标活动。
（四）红牌企业信用等级自动进入建筑业企业信用档案提示系统，并责令限期整改；连续2年在提示系统的企业自动进入警示系统，并1年内不得在本市从事施工活动；连续2年在警示系统的企业，建议原发证机关依法吊销资质证书。
第二十三条 中、省直，外埠在本市从事建筑的企业应当参加本市的建筑业企业综合信用评价。同时将评价排名情况通报建筑业企业注册所在地建设行政主管部门。
第二十四条 参评部门及其工作人员应当认真履行职责，不得徇私舞弊、玩忽职守、滥用职权，违者按照有关规定处理。
第五章 附 则
第二十五条 县（市）建筑业企业综合信用评价参照本办法执行。
第二十六条 本办法由市建设行政主管部门负责解释。
第二十七条 本办法自2006年4月1日起施行。