采矿权抵押法律实务问题研究

丘训利


　　随着我国矿业市场的不断发展，采矿权抵押逐渐成为矿业权作为财产权市场化的必然产物之一。《物权法》的颁布,明确将采矿权从行政许可权彻底转向了具有财产价值属性的民事用益物权，清晰了采矿权抵押的法律基础。但在实务操作中,采矿权、探矿权的抵押 ,尚存在着诸多制度性障碍和操作上的难点。

一、采矿权抵押的法律效力

　　1996年修订后的《矿产资源法》和国务院1998年出台的《探矿权采矿权转让管理办法》明确提出矿业权可以流转，且《探矿权采矿权转让管理办法》还明确规定矿业权可以设定抵押。新颁布的《物权法》第123条确立了采矿权的用益物权属性，《物权法》第180条在规定可以抵押的财产和184条在规定不得抵押的财产时，均未将采矿权纳入禁止抵押的范畴。再综合考虑担保法及其司法解释的有关规定，采矿权依法可作为抵押的标的物。

（一）用于抵押的采矿权的法定条件
　
　　按照相关法律法规的规定，矿业权抵押按照矿业权转让的条件和程序进行管理，因此可以设定抵押的采矿权必须符合以下条件：（1）矿山企业投入采矿生产满1年；（2）采矿权属无争议；（3）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源税；（4）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件；（5）已出租的采矿权不得设定抵押；（6）采矿权原则上不得部分抵押。

（二）采矿权抵押办理程序

　　按照相关法律法规的规定，矿业权设定抵押时，矿业权人应持抵押合同和矿业许可证到原发证机关办理备案手续。采矿权抵押必须经过有权机关的审查批准及发证机关的备案才能生效。
　　我国实行采矿权审批分级管理制度，不同的采矿权分别由国家、省、市、县四级主管机关审批登记，但采矿权转让审批则由国家和省级主管部门专属审批，经审批同意后才可到发证机关办理变更手续。同时，考虑到法律对国有矿山的特别规定，国有矿山在抵押前，应当征得矿山企业主管部门的许可和国有资产管理部门的批准文件。

　　可见，在办理采矿权抵押登记时应持以下材料到原发证机关办理抵押备案手续：（1）抵押备案申请；（2）由有关地质矿产主管部门出具的采矿权无争议的证明材料；（3）由采矿权登记机关出具的转让申请人按规定缴纳采矿权使用费及采矿权价款的证明材料；（4）矿产资源补偿费征收管理机关有关矿产资源补偿费缴纳情况的证明材料；（5）由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳情况的证明材料；（6）国家出资形成的采矿权，其价值的评估机构为由国务院地矿主管部门会同国务院国有资产管理部门认定的评估机构的证明材料；（7）国有资产部门批准抵押的文件（如果是国有矿山）；（8）抵押合同；（9）采矿许可证。国土资源管理部门经审查，核准登记备案的，在被抵押采矿权的《采矿权登记表》上注明抵押事项，并在《采矿许可证》上做他项权利记载，最后开具采矿权抵押登记备案证明书。

二、采矿权抵押的法律风险

　　采矿权抵押作为一种新型的抵押方式，在实际操作中具有与建设用地使用权、建筑物、机器设备抵押等常规抵押迥异的风险。

（一）矿产价值递减风险

　　由于矿产资源的不可再生性，随着不断的开采，矿产资源数量和经济价值会逐年减少，其派生出的矿业权的权能也将随之缩小，直至最终消失。

（二）采矿权证瑕疵风险

　　由于矿业管理体制不完善及矿业登记制度不健全，部分企业采矿权许可证取得存在重大法律瑕疵，面临被发证机构吊销的风险。此外，若采矿权人未履行法律法规规定的义务（如未缴纳税费、未履行安全生产、环境保护义务等）、采矿权许可证期限届满前未依法申请续延、未经批准进行出租、承包等，矿业权行政管理部门有权吊销许可证，导致采矿权消灭。

（三）采矿权价值的评估的风险

　　矿产资源埋藏在地表之下，矿产品的储量是建立在矿产勘查基础上的。一方面，受勘查技术、手段及目前我国矿产资源储量登记和管理工作的不完善等因素的影响，矿产资源的储量及价值难以准确计量；另一方面，勘查是以取样为基础的，矿产的实际情况可能会与勘查结果存在很大的误差，从而导致采矿权价值难以准确评估。

（四）矿业用地风险

　　矿业资源的开发必然要涉及土地、草地、林地等用地问题。若矿业用地涉及国有土地时,应由采矿权人申请使用国有土地使用权的方式取得;若矿业用地涉及集体土地时,问题就比较复杂，通常要先将集体土地转化为国有土地。但《物权法》颁布实施后，集体土地的征用被严格限制在“公共利益”的范围内，而矿业开发在绝大部分情况都不属于公共利益的范畴，集体土地难以转化为国有土地，这就为采矿权人及抵押权人顺利实现权利带来障碍。

（五）政策调控风险

　　矿产资源是不可再生的、有限的资源，各国都对矿产资源的开采、利用加以必要的限制和干预，因此，采矿权及采矿权抵押权的行使比较容易受到国家宏观调控政策变化的影响。

三、采矿权抵押的风险防范与法律建议
　
　　采矿权抵押涉及较大的风险，可以来自设定采矿权权抵押本身与采矿权使用过程，也可以来自矿业权抵押实现阶段。因抵押双方在设定抵押物时，既要注重抵押物本身的效力，更要看重矿业权交易的审批备案手续。

广东省深圳市政府


深圳经济特区物业估价管理办法
深圳市政府


第一章 总 则
第一条 为加强对深圳经济特区（以下简称特区）房地产市场价格的管理，根据国家的有关规定，结合特区实际情况，制订本办法。
第二条 本办法所称物业是指房产和地产；物业估价是指对房地产价值、价格与租金的评估和确定。
第三条 开展物业估价业务应遵循合法公正、实事求是、合理计价的原则。
第四条 深圳市规划国土局是物业估价的行政主管部门（以下简称主管部门）。深圳市物业估价所（以下简称市估价所）是物业估价的职能机构。该所依照本办法出具的物业价格核定书、物业估价报告书、物业价格调解书和物业价格纠纷裁决书，是确定有关物业价值的依据。

第二章 市物业估价所
第五条 市估价所的职责是：
（一）、开展各类物业转让、租赁、抵押等的市值评估和确定。
（二）、办理有关房地产管理规范规定的估价事宜，出具物业价格或租金核定书。
（三）、接受委托，对涉及征用土地、收回土地使用权的物业进行评估，出具物业估价报告书。
（四）、开展对房地产市场的预测、市场物价变化与物业价格关系的研究、发布物业估价指数、租金指数、建筑成本指数，指导其他物业估价服务机构的工作。
（五）、调解和仲裁各类物业价格和租金纠纷事宜。出具物业价格调解书、物业价格纠纷裁决书。
（六）、负责对物业估价服务机构实施行业管理。
（七）、提供其它物业估价服务。
下列物业估价事项只能以市估价所出具或审核确认的评估
第六条 文件为有效评估文件：
（一）、涉及国家征用土地、收回土地使用权及相关的拆迁补偿；
（二）、本市房地产的有关基准价、公告价；
（三）、向国家专业银业提供抵押担保的物业估价。
第七条 市估价所工作人员在办理物业估价业务中，有权查阅建筑物或构筑物预算书和决算书、合同书、施工图纸、银行贷款协议书；有权查阅有关财务会计资料和文件，查勘业务现场和设施，有关单位、个人应予协助。
第八条 市估价所及经市估价所审核、确认的其他物业估价服务机构所评估确定的物业价格和租金标准，作为有关行政部门登记、征税、收取有关行政规费的依据；根据本暂行办法调解认可的或仲裁裁定的物业价格和租金，对有关当事人具有约束力。
第九条 市估价所出具的有关物业估价文件，由该所所长签署。

第三章 物业估价服务机构
第十条 特区内可以设立物业估价服务机构，开展价值评估咨询服务。
第十一条 申请开办物业估价服务机构应当具备以下条件：
（一）、有物业估价服务机构章程；
（二）、物业估价专业人员有三人以上；
（三）、固定的服务场所；
（四）、自有资金三万元以上；
（五）、有健全的财务制度。
第十二条 物业估价服务机构章程应载明下列事项：
（一）、机构名称和地址；
（二）、宗旨；
（三）、经济性质；
（四）、注册资金数额；
（五）、经营范围和经营方式；
（六）、组织机构和法人代表姓名；
（七）、分配方法。
第十三条 物业估价的专业人员，应是具备建设工程概预算专业资格证书的，具有两年以上物业估价工作经验的，并经主管部门考核合格发给估价专业资格证书的人员。
第十四条 物业估价服务机构的设立，由市规划国土部门审批，然后持批准文书向市工商行政管理机关申请登记。物业估价服务机构的经营范围由主管部门根据其技术力量予以核定，其工作接受市估价所的监督检查。
第十五条 物业估价服务机构出具的有关物业估价文件，由持有物业估价专业资格证书的专业人员和其法定代表人共同签署，并加盖物业估价服务机构公章。

第四章 物业估价程序
第十六条 委托市估价所或物业估价服务机构进行物业估价，当事人应签订委托合同。合同内容包括：标的物、估价内容、费用及报酬等。
第十七条 委托人按市估价所或物业估价服务机构的要求，提交有关文件、图纸或证明材料。如委托人委托估价的物业为非本人所有的物业时，委托人应提交经业主同意进行估价的证明。
第十八条 市估价所或物业估价服务机构，应按合同的约定对标的物进行估价，向委托人出具物业价格核定书或物业估价报告书。
第十九条 委托人认为物业估价人员与自己有利害关系时，有权要求物业估价人员回避。
第二十条 委托人对市估价所或物业估价服务机构的估价结果如有异议，可在收到核定书或报告书之日起五天内提出意见，市估价所或物业估价服务机构应根据委托人的意见重新审核估价。

第五章 物业价格纠纷调解和仲裁程序
第二十一条 向市估价所申请物业价格（含租金）纠纷调解或仲裁，应递交申请书，申请书应写明以下事项：
（一）、申诉人姓名、地址、法定代表姓名，职务；
（二）、被诉人姓名、地址、法定代表姓名，职务；
（三）、申请的理由和要求；
（四）、权属证明资料及有关工程图纸，预、决算文件等。
第二十二条 市估价所收到申请后，五天内做出是否受理的决定，并以书面形式通知申诉人。
市估价所应在受理后五天内将申请书副本发送被诉人，被诉人收到申请书副本后，应在七天内提出答辩书。
第二十三条 调解人员到现场勘察时，应通知当事人及有关人员到场，必要时可邀请有单位派人协助。勘察笔录应注明时间、地点、勘察结论，由勘察人员签字盖章。
第二十四条 市估价所处理物业价格纠纷案件时，应在查明事实、分清责任的基础上，先进行调解，促使当事人互相谅解，达成协议。调解达成协议必须双方自愿，不得强迫。协议内容不得违背法律、法规、规章和政策，不得损害公共利益和他人利益。
第二十五条 调解达成协议的，应当制作调解书，调解书应写明当事人的姓名、纠纷的主要事实和责任、协议内容和费用的承担等情况。调解书由当事人签字，调解人员署名，并加盖市估价所的印章。
第二十六条 调解书送达后，双方当事人必须自动履行。调解未达成协议或者调解书送达前一方或双方翻悔的，当事人一方或双方均可向市估价所申请仲裁。
第二十七条 仲裁人员如果认为本人办理本案不适宜，应当自行回避；当事人发现仲裁人员与本案有利害关系的，有权用口头或书面方式申请他们回避。有关仲裁的回避由市估价所所长决定。
第二十八条 仲裁前，应当将仲裁时间、地点以书面方式通知当事人。当事人经两次通知，无正当理由拒不参加会议的，可作缺席仲裁。
第二十九条 仲裁决定书应当写明：
（一）、申诉人和被诉人的名称、地址及其代表人或者代理人姓名、职务；
（二）、申请的理由，争议的事实和要求；
（三）、裁决的认定的事实理由和适用的法律；
（四）、裁决的结果和仲裁费用的负担；
（五）、裁决书生效的时间。
仲裁决定书由仲裁员署名，加盖市估价所的印章。
第三十条 当事人若对市估价所的裁决不服，可在收到裁决通知之日起十五天内，向人民法院起诉。

第六章 物业估价人员
第三十一条 物业估价人员执行职务，应当遵守国家法律、法规和规章，恪守合法、客观、实事求是的原则。对所出具的物业估价证明书的正确性、合法性、合理性负责。
第三十二条 物业估价人员的执行业务中所取得和了解到的资料，应当尊重当事人意愿予以保密。
第三十三条 物业估价人员不得从所经办的物业估价业务中取得该物业和其他不正当利益。
第三十四条 物业估价人员在执行公务中，遇有申请人或其他当事人作不实或不当证明的，应予拒绝。
第三十五条 估价人员违反工作守则造成不良后果的视情节轻重给予行政处分；如给当事人造成经济损失的，应予赔偿。

第七章 估价业务规费
第三十六条 物业估价可收取服务费，其收费标准按评估确定的物业价值金额确定，物业价值金额在一百万元以下（含一百万元）的最高按千分之六收取；一百万元至一千万元（含一千万元）的最高按千分之二点五收取；一千万元至五千万元的部分最高按万分之八收取，五千万元以上
至一亿元的部分，最高按万分之五收取；超过一亿元的部分最高按万分之一收取。
第三十七条 物业价格纠纷调解和仲裁收取管理费，按下列标准收取：
物业价值一百万元以下（含一百万元）的收取万分之五，一百万元至一千万元（含一千万元）的部分收取万分之三，一千万元以上的部分收取万分之一。
当事人来自港澳或国外的，应收取外币。
争议金额一般以申请人请求的数额为准，其请求数额与实际数额如有出入，以实际数额为准。
第三十八条 调解或仲裁管理费由申请人预交，处理终结由败诉人承担，部分败诉的按比例分担。

第八章 附 则
第三十九条 本暂行办法自公布之日起施行，宝安、龙岗两区参照执行。



1994年1月29日