关于印发合肥市小额贷款公司监管暂行办法的通知
安徽省合肥市人民政府办公厅
关于印发合肥市小额贷款公司监管暂行办法的通知
合政办〔2011〕24号
各县、区人民政府，市政府各部门、各直属机构：
《合肥市小额贷款公司监管暂行办法》已经市政府第85次常务会议讨论通过，现印发给你们，请遵照执行。
二〇一一年七月二十二日
合肥市小额贷款公司监管暂行办法
第一章 总 则
第一条 为了促进小额贷款公司健康发展，防范经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、安徽省人民政府办公厅转发省金融办《关于开展小额贷款公司试点工作指导意见的通知》（皖政办〔2008〕52号）、《安徽省小额贷款公司监管暂行规定》（皖政办〔2009〕36号）等有关法律、法规和政策规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于本市行政区域内小额贷款公司监管活动。
本办法所指小额贷款公司是指在本市行政区域内依法设立，经营小额贷款业务的有限责任公司或者股份有限公司。
第二章 监管机构及职责
第三条 建立小额贷款公司监管联席会议制度（以下简称市联席会议），统筹协调小额贷款公司的监管和风险处置工作。市联席会议职责如下：
（一）制定小额贷款公司发展规划及监管具体规定；
（二）审核小额贷款公司筹建、开业申请；
（三）对小额贷款公司重大变更事项以及停办业务、撤销等处理方案进行审核确认；
（四）研究解决其他重大监管事项。
市联席会议成员单位在各自职责范围内开展监管工作，加强信息沟通，发现重大问题应当及时报告。
第四条 市金融工作办公室（以下简称市金融办）是本市小额贷款公司监督管理的主管部门和第一责任主体，具体监管职责如下：
（一）市联席会议的日常组织工作；
（二）拟订小额贷款公司监管工作制度；
（三）审查小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止申请，依法批准或提请审批，指导小额贷款公司筹建、开业；
（四）组织实施非现场监管和现场检查，对小额贷款公司监管指标执行情况进行考核、评价；
（五）协调安徽银监局、人民银行合肥中心支行做好日常监管工作；
（六）指导县（区）、开发区开展小额贷款公司监管工作；
（七）市联席会议确定的其他监管事项。
第五条 市工商局履行下列监管职责：
（一）指导、督促小额贷款公司依法办理公司设立、变更、注销、备案等登记事项和年检事项；
（二）查处小额贷款公司虚报注册资本、虚假出资、抽逃出资、超范围经营和违法发布广告、虚假宣传等违反工商管理法律法规的行为；
（三）依法查处未经登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，以及小额贷款公司擅自设立分支机构等行为；
（四）督促小额贷款公司根据《中华人民共和国合同法》及有关法律法规的规定办理含格式条款的贷款合同备案手续，督促小额贷款公司及时办理动产抵押登记。
第六条 市公安局履行下列监管职责：
（一）指导小额贷款公司建立经营安全防范制度；
（二）对拟任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员有无犯罪记录进行认定；
（三）依法查处涉嫌非法集资、吸收或者变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法、犯罪行为，打击非法金融活动。
第七条 市审计局负责会同市金融办对小额贷款公司的财务状况进行监督。
第八条 市监察局负责组织对小额贷款公司筹建申请进行公示，并核实处理相关反馈情况。
第九条 市财政局负责指导小额贷款公司建立健全企业财务会计制度，审核、落实小额贷款公司扶持政策。
第十条 市政府法制办负责组织研究监管过程中的法律政策问题，并提供法律意见。
第十一条 市处置非法集资办公室负责组织对小额贷款公司的非法集资行为进行认定和查处。
第十二条 县（区）政府、开发区管委会是其辖区范围小额贷款公司风险处置的第一责任人，应当明确监督管理主管部门，协助市金融办做好日常监管工作。
第三章 设立、变更、终止监管
第十三条 在本市行政区域内新设立小额贷款公司，注册资本不得低于人民币一亿元。
鼓励小额贷款公司有效整合资源，增加注册资本，提高经营能力和抗风险能力。
第十四条 县（区）、开发区负责受理小额贷款公司的筹建、开业、变更、终止事项的申请，并进行初审。
市金融办负责对县（区）、开发区提请审查的小额贷款公司筹建、开业、变更、终止事项进行复审，按规定提请市联席会议审核；审核通过后，由市金融办依法批准或者提请省政府金融办审批。
小额贷款公司依法终止的，市金融办应当对其清算过程进行监督。
第十五条 县（区）、开发区主管部门应当对小额贷款公司的筹建申请材料进行初审，查验相关材料的真实性、合法性，提请县（区）政府、开发区管委会确认并出具风险处置承诺书后报市金融办。
获准筹建、申请开业的小额贷款公司，县（区）、开发区主管部门应当组织现场验收，提请县（区）政府、开发区管委会确认后报市金融办，验收记录作为提请开业审批的重要依据。
小额贷款公司变更事项，由县（区）、开发区主管部门初审后报市金融办。
第十六条 小额贷款公司主要经营负责人应当从事信贷等金融工作三年以上且无不良信用记录。
董事、监事及高级管理人员的任职资格确认，市金融办应当征询人民银行合肥中心支行和安徽银监局同意。
第十七条 小额贷款公司的筹建申请经市联席会议审核通过后，由市监察局对小额贷款公司的主发起人、股东名单和资本金状况进行公示，接受社会公众监督，检验股东信用和资本金的合法合规性。
公示期满无异议的，由市金融办提请省政府金融办审批。
第十八条 小额贷款公司下列变更事项，由市金融办审查后提请市联席会议进行审核；审核通过的，由市金融办依法批准或提请省政府金融办审批：
（一）变更公司名称；
（二）变更法定代表人、董事长、总经理或者实际履行相应职责的人员；
（三）变更主发起人、持有百分之五以上股权的股东；
（四）调整业务范围；
（五）分立或者合并。
增资扩股审批程序按本办法第二十条规定执行。
其他变更事项由市金融办依法审批。
第十九条 小额贷款公司收到核准筹建的批复文件后半年内未申请开业或者未达到开业条件的，由市金融办提请省政府金融办撤销其资格。
小额贷款公司获准开业后连续半年以上未经营贷款业务的，由市金融办提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，同时由工商部门依法吊销营业执照。
第二十条 小额贷款公司开业半年后，经营合规、业绩优良、风险控制较好的，可以按照下列规定申请增资扩股：
（一）在原有股东中增资扩股，股东结构没有发生变化，增资幅度在原有资本金总额百分之五十以内的，增资扩股方案由县（区）、开发区审批，报市金融办备案；增资幅度达到或者超过原有资本金总额百分之五十的，增资扩股方案经市联席会议审核通过后，由市金融办批准或者提请省政府金融办审批。
（二）增资扩股中吸纳新股东，股东、股权结构发生变化，增资幅度在原有资本金总额百分之二十以内的，增资扩股方案由县（区）、开发区审批，报市金融办备案；增资幅度达到或者超过原有资本金总额百分之二十的，增资扩股方案经市联席会议审核通过后，由市金融办依法批准或者提请省政府金融办审批。
第四章 经营监管
第二十一条 小额贷款公司应当按照小额、分散的原则办理各项小额贷款，服务对象主要为农民、农业、农村及城区小型企业，同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的百分之五。
小额贷款公司向股东及关系人发放贷款不得优于其他借款人同类贷款条件。
小额贷款公司贷款利率上限不得超过人民银行同期贷款利率的四倍，下限为人民银行公布的贷款基准利率的零点九倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。
第二十二条 小额贷款公司不得从事下列活动：
（一）吸收或者变相吸收存款；
（二）超比例发放贷款；
（三）跨区域发放贷款；
（四）违反利率规定发放贷款；
（五）非法集资；
（六）监管部门规定不得从事的其他活动。
第二十三条 市金融办应当建立全市小额贷款公司合规经营信用档案、监管记分和评级制度，实行动态分类监管。具体办法另行制定。
第二十四条 市金融办应当建立全市小额贷款公司监管信息系统，完善监管手段，实施持续监测。
第二十五条 小额贷款公司在银行开立账户，应当在五个工作日内向市金融办备案，并与市金融办、开户银行签订三方监管合作协议。
开户银行应当在协议框架内，配合市金融办对小额贷款公司的资金流向进行监控，发现异常时，应当及时向市金融办通报。
贷款本金、利息结算应当通过银行账户转账处理，除特殊情况外，不得进行现金结算。
小额贷款公司不得进行账外经营。
第二十六条 市金融办可以采取非现场监管和现场检查的方式，对小额贷款公司实施监管。
第二十七条 小额贷款公司应当于每月前五个工作日内向市金融办和人民银行合肥中心支行报送相关报表和资料，并对报送相关资料的真实性、准确性和完整性负责。
市金融办应当及时将报表和资料转送市审计局。市审计局应当于每月前八个工作日内对相关资料进行统计分析并反馈市金融办，由市金融办按照规定报市联席会议和省政府金融办。
第二十八条 市金融办应当对小额贷款公司主要风险指标进行监测，对经营风险进行初步评价和早期预警。对发现的问题，市金融办应当及时与监管对象进行沟通、确认，提出监管建议和处置意见；对不能有效控制和化解经营风险的小额贷款公司，应当及时提出处置意见，向市政府和省政府金融办报告。
第二十九条 市审计局应当通过招标方式选择中介机构对小额贷款公司进行年度审计，根据审计结果出具综合分析报告。
市联席会议可以根据监管工作需要，指定市审计局对小额贷款公司进行审计。
第三十条 市金融办应当组织联席会议相关成员单位及县（区）、开发区主管部门，每年对小额贷款公司开展一次常规性现场检查。现场检查时，小额贷款公司应当积极配合，按要求提供有关文件或资料。
有下列情形之一的，市金融办可以组织对小额贷款公司进行现场检查：
（一）省政府金融办指定要求检查的；
（二）有媒体报道、市场传闻涉及负面或重大风险信息的；
（三）有投诉、举报的；
（四）有来自公安、工商、金融监管等部门预警和情况通报的；
（五）日常监管发现有重大风险隐患的；
（六）其他需要现场检查的情形。
第三十一条 小额贷款公司应当在营业场所悬挂承诺书，公开承诺合法合规经营。
市金融办、市监察局应当在小额贷款公司营业场所公布投诉举报电话，设立举报信箱，加强对小额贷款公司经营行为的监督、约束。
第五章 董事、监事及高级管理人员监管
第三十二条 小额贷款公司开业前，市金融办应当组织对其拟任董事、监事、高级管理人员及财务部门负责人进行集体谈话，重点就经营范围、禁止从事的经营行为以及相关法律责任开展教育培训，并组织对拟任董事、监事及高级管理人员进行任职资格考试。集体谈话记录及考试情况，作为申请董事、监事、高级管理人员任职资格的必备材料。
第六章 法律责任
第三十三条 有关部门在日常监管工作中发现小额贷款公司有违法行为的，应当依法予以处罚，并将相关情况通报市金融办。
市金融办在日常监管中发现小额贷款公司有违法违规行为的，应当及时予以处理，并通报有关部门依法予以处罚，重大事项应当提请市联席会议研究处理。
第三十四条 小额贷款公司有下列行为之一的，相关部门应当依法予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违反区域经营规定的；
（二）未遵守同一借款人贷款比例和向银行融入资金比例规定的；
（三）未按规定备案银行账户，并签署三方监管协议的；
（四）应批准事项未经批准擅自实施的；
（五）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（六）未按照规定进行信息披露的；
（七）发生重大风险事件隐瞒不报、迟报、谎报的；
（八）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
（九）经营活动超出核准的经营范围的；
（十）监管部门根据审慎性监管原则认定的其他违规行为。
小额贷款公司有上述行为的，市金融办可约见其董事、监事、高级管理人员谈话，要求就有关情况进行说明，责令其限期整改，并可责令其调整直接负责人及其他相关责任人员。
对小额贷款公司的违规行为，市金融办应当记录在案，累计记分达到规定分值的，可以责令其停办相关业务，或者提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格，并将公司法定代表人、主要经营负责人、相关责任人员列入不良信用记录名单，同时向银行业金融机构和相关单位通报。
列入不良信用记录名单人员五年内不得担任本市各类地方金融组织董事、监事及高级管理人员。
第三十五条 小额贷款公司有非法吸收或者变相吸收公众存款、非法集资、发放高利贷等非法金融行为的，市金融办应当提请银监部门或者人民银行按照有关法律、法规规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十六条 小额贷款公司有虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记，虚假出资或者公司成立后抽逃出资行为的，由工商部门责令其改正，并根据相关规定予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十七条 小额贷款公司有本办法第三十五条行为，或者有第三十六条规定行为情节严重的，除按照相关规定追究责任外，市金融办应当提请省政府金融办撤销其经营贷款业务资格。
第三十八条 未经批准擅自设立小额贷款公司的，依法予以取缔，并没收全部非法所得，同时取消主发起人小额贷款公司行业准入资格。
第七章 附 则
第三十九条 本办法具体应用中的有关问题由市金融办负责解释。
第四十条 本办法自发布之日起施行，有效期一年。2010年11月25日市政府办公厅发布的《合肥市小额贷款公司监管暂行办法》（合政办〔2010〕55号）同时废止。
铜川市人民政府关于印发铜川市城市生活垃圾处理费收缴办法的通知
陕西省铜川市人民政府
铜川市人民政府关于印发铜川市城市生活垃圾处理费收缴办法的通知
铜政发〔2012〕27号
各区县人民政府，市新区管委会，市政府各工作部门、直属事业机构：
《铜川市城市生活垃圾处理费收缴办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真遵照执行。
铜川市人民政府
二O一二年四月十六日
铜川市城市生活垃圾处理费收缴办法
第一章 总 则
第一条 为促进城市生活垃圾处理产业化，规范城市生活垃圾处理收费行为，根据国务院批转住房和城乡建设部等16部委《关于进一步加强城市生活垃圾处理工作意见的通知》（国发〔2011〕9号），国家发改委、财政部、建设部、环保总局《关于实行城市生活垃圾处理费收费制度促进垃圾处理产业化的通知》（计价格〔2002〕872号），建设部《城市生活垃圾管理办法》（建设部令第157号）和《陕西省城市市容环境卫生条例》等规定，结合我市实际，制定本办法。
第二条 按照国家发改委等四部委《关于实行城市生活垃圾处理费收费制度促进垃圾处理产业化的通知》，本办法所称城市生活垃圾是指城市人口在日常生活中或为城市日常生活提供服务活动中产生的固体废弃物，以及法律、行政法规规定视为城市生活垃圾的固体废弃物（包括建筑垃圾和渣土，不包括工业固体废弃物、医疗废弃物和危险废弃物）。
本办法所称城市生活垃圾处理费是指将生活垃圾从垃圾投放点经中转站运往垃圾处理场进行无害化处理所产生的收集、中转、运输和处置费用，不包括清扫费。
城市生活垃圾处理费分为两个项目，即：生活垃圾收集运输费和垃圾场处置费。
生活垃圾收集运输费是指将生活垃圾从垃圾投放点经中转站运往垃圾处理场进行无害化处理所产生的收集、中转、运输的费用。
垃圾场处置费是指垃圾处理场处理垃圾产生的费用。
城市生活垃圾处理费专项用于城市生活垃圾的收集、运输和处置。
第三条 按照“垃圾产生者对垃圾处理承担责任”的原则和垃圾处理产业化的要求，实行城市垃圾处理费由国家、单位、个人共同负担的收费制度。
第二章 收费对象及范围
第四条 本市城市规划区和宜君县县城建成区范围内的国家机关、企事业单位、社会团体、驻铜部队、个体经营者（以下简称单位）、城市居民和暂住人口等，均须按照本办法规定缴纳城市生活垃圾处理费。
第五条 城市生活垃圾处理费收费主体为住房和城乡建设管理（市容环境）行政主管部门。宜君县、耀州区（不含新区）、王益区、印台区住房和城乡建设管理（市容环境）行政主管部门分别负责征收本辖区的城市生活垃圾处理费；市住房和城乡建设管理局负责征收新区范围内城市生活垃圾处理费；收费主体可委托有关单位代收。
第三章 收费标准
第六条 城市生活垃圾处理费的标准：按照居民在家庭、工作单位和其它场所3个区域产生生活垃圾的实际，区分以下3类情况分别交纳生活垃圾处理费：
一、由个人缴纳的。
城市居民（含城中村人口和暂住人口）2.0元/人·月。
二、由单位缴纳的。
国家机关、部队、事业单位、社会团体、工业企业等按在岗职工人数由单位按月交纳：1.0元/人·月。
凡由经营者缴纳城市生活垃圾处理费的，不再按职工人数收取。
对中小学校、幼儿园、特殊教育学校、福利院暂不征收；对大专院校和成人高校及职业技术技能培训学校等在校的学生减半征收（0.5元/人·月），由学校缴纳。
三、由经营者缴纳的。
（一）餐饮业按营业面积大小分四个收费标准缴纳。
100m2以下：1.0元/m2·月。
101－500m2：0.9元/m2·月。
501－1000m2：0.8元/m2·月。
1001m2以上：0.7元/m2·月。
（二）旅店业按床位数的50%缴纳，3.0元/床·月。
（三）集贸市场服装、布匹、小百货等摊位按5.0元/摊位·月缴纳。
（四）集贸市场餐饮摊点、瓜果蔬菜、肉禽等摊位按10.0元/摊位·月缴纳。
（五）沿街美容、美发、车辆修理、车辆清洗、五金、百货、烟酒、影剧院、茶座、酒吧、舞厅、小型诊所等门店按1.0元/m2·月缴纳。
（六）设有住院床位医院按床位数的50%缴纳，2.0元/床·月。
（七）客运汽车按营运车辆总座位数每座位0.5元/月缴纳。
（八）新建、改建、拆除建（构）筑物按新建、改建、拆除面积1.0元/m2缴纳。
第七条 垃圾场处置费：垃圾场向倾倒垃圾的单位和车辆收取10.0元/吨的垃圾处理费用。
第四章 减免政策
第八条 凡属于下列情形之一的，持有关部门发放的证件，可减免城市生活垃圾处理费：
（一）根据国家政策，对我市低保对象和残疾人，凭有效证件暂时免征；
（二）其它按政策规定需减免的。
第五章 收支与监督
第九条 城市生活垃圾处理费由收费主体委托有服务或者管理职能的部门征收，并签订委托征收协议书，收费额的3%作为征收单位的征收费用。
第十条 收费主体及收费人员应到同级价格行政主管部门办理《收费许可证》和《收费员证》，实行凭证收费，并公开收费标准。各收费主体应使用陕西省财政厅统一监制的《陕西省非税收入一般缴款书》或《陕西省非税收入零星收据》。
第十一条 城市生活垃圾处理费收费主体应加强城市生活垃圾处理费的征收管理工作，并对被委托单位的征收工作进行监督、检查。
第十二条 城市生活垃圾处理费应由各级收费主体通过政府非税收入收缴管理系统上缴同级财政，纳入预算内管理。具体使用由各级财政部门根据城市生活垃圾处理业务主管部门的申请，按季度或按月垃圾实际处理量，拨付业务主管部门，专项用于城市生活垃圾处理。
城市生活垃圾处理费的征收、使用接受财政、审计、物价部门监督，对违反规定乱收费、乱使用的依法查处。
第六章 罚 则
第十三条 单位和个人未按规定缴纳城市生活垃圾处理费的，由市、区县住房和城乡建设管理（市容环境）行政主管部门根据住建部《城市生活垃圾管理办法》第三十八条之规定，责令限期改正，逾期不改正的，对单位可处以应交城市生活垃圾处理费三倍以下且不超过3万元的罚款，对个人可处以应交城市生活垃圾处理费三倍以下且不超过1000元的罚款。
第十四条 任何单位和个人不得随意倾倒、抛撒或堆放垃圾。
从事城市生活垃圾经营性清扫、收集、运输的企业在运输过程中沿途丢弃、遗撒生活垃圾的，由市、区县住房和城乡建设管理（市容环境）行政主管部门根据住建部《城市生活垃圾管理办法》第四十四条之规定，责令停止违法行为，限期改正，处以5000元以上5万元以下的罚款。
第十五条 从事城市生活垃圾经营性清扫、收集、运输的企业，未经批准擅自停业、歇业的，由市、区县住房和城乡建设管理（市容环境）行政主管部门根据住建部《城市生活垃圾管理办法》第四十六条之规定，责令限期改正，并可处以1万元以上3万元以下罚款；从事城市生活垃圾经营性处置的企业，未经批准擅自停业、歇业的，由市、区县住房和城乡建设主管部门责令限期改正，并可处以5万元以上10万元以下罚款。造成损失的，依法承担赔偿责任。
第十六条 依照国家和陕西省有关法律法规作出的行政处罚，对个人处以2000元以上罚款、对法人和其他组织处以1万元以上罚款的，被处罚人有权要求举行听证。
单位和个人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。逾期不申请复议、不起诉又不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的行政机关可申请人民法院强制执行。
第十七条 国家机关工作人员在城市生活垃圾处理费收缴监督管理工作中，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第七章 附 则
第十八条 市、区县住房和城乡建设管理（市容环境）行政主管部门可根据实际，依据本办法制定相应的实施细则。
第十九条 本办法自2012年6月1日起施行，有效期为5年。以前出台的城市生活垃圾处理费收缴的有关规定与本办法不一致的，以本办法为准。